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국세청은 최근 '원클릭 환급신고' 서비스를 개통하여, 납세자들이 최대 5년 치 종합소득세 환급금을 무료로 신청할 수 있도록 했습니다.
이 서비스는 홈택스 또는 손택스 앱에서 이용할 수 있으며, 클릭 한 번으로 환급 신청이 가능합니다.
이전에 민간 세무 플랫폼을 통해 수수료를 지불하고 환급 신청을 했던 것과 달리, 이제는 국세청에서 무료로 제공하는 이 서비스를 통해 간편하게 환급을 받을 수 있습니다.
아래에 ‘종합소득세’의 개념부터 원클릭 환급신고 서비스의 절차, 주의사항, 실제 신청 방법까지 자세히 알아보도록 하겠습니다.
종합소득세는 무엇인가요?
종합소득세는 한 개인이 1년 동안 벌어들인 여러 종류의 소득을 합산해 과세하는 세금입니다. 소득이 있는 사람이라면 누구든지 납부해야 할 세금이며, 일반적으로 매년 5월에 신고 및 납부하게 됩니다.
종합소득세 대상 소득
종합소득세는 다음 6가지 소득을 합산하여 과세합니다.
이자소득 – 예금이나 적금 이자 등
배당소득 – 주식 배당금 등
사업소득 – 자영업자, 프리랜서 등의 사업 활동 소득
근로소득 – 직장에서 받는 급여
연금소득 – 국민연금, 퇴직연금 등
기타소득 – 일시적 강연료, 복권 당첨금 등
단, 근로소득만 있는 근로자는 연말정산을 통해 세금을 정산하므로 별도로 종합소득세를 신고할 필요는 없습니다.
그러나 프리랜서, 자영업자, 투잡을 하는 사람, 임대소득이 있는 사람, 또는 근로소득 외의 소득이 있는 사람은 종합소득세를 신고해야 합니다.
국세청 알림톡으로 대상자 안내
환급 대상자에게는 휴대전화 알림톡으로 개별 안내가 갑니다. 안내 링크 클릭 전, 알림톡의 '국세청 인증 마크'를 확인하고 스미싱을 예방하세요!
그렇다면 종합소득세 환급이란 무엇일까요?
종합소득세 신고를 한 결과, 이미 납부한 세금이 실제보다 많을 경우 환급을 받게 됩니다. 예를 들어, 원천징수된 세금이 많거나 각종 공제를 통해 실제 세액이 줄어드는 경우가 이에 해당합니다.
예를들면
프리랜서가 지급받은 금액에서 원천징수된 세금이 실제 소득에 비해 과다했던 경우
의료비, 교육비 등에서 공제를 많이 받아 세금이 줄어든 경우
이러한 상황에서 납세자는 종합소득세 환급금을 신청하여 돌려받을 수 있습니다.
기존 환급 절차의 문제점
기존에는 환급 절차가 복잡하거나 전문 지식이 없으면 어려움을 겪는 경우가 많았습니다.
1. 홈택스 시스템이 복잡해서 일반인은 접근이 어려움
2. 민간 세무 플랫폼을 이용할 경우 수수료가 부과됨 (보통 환급액의 10~30%)
3. 정보 부족으로 환급 대상임에도 신청하지 못하고 기한을 넘기는 경우
2025년부터 국세청은 이러한 문제를 해결하고자 ‘원클릭 환급신고 서비스’를 도입했습니다.
이 서비스는 납세자가 직접 무료로 간편하게 환급 신고를 할 수 있도록 지원하는 온라인 시스템입니다.
원클릭 환급신고 서비스
주요 특징
1. 환급 대상자에게 국세청이 먼저 알려줌 (문자/알림톡 발송)
2. 홈택스 또는 손택스(모바일 앱)에서 바로 확인 및 신청 가능
3. 최대 5년까지 소급하여 환급 신청 가능
4. 무료로 이용 가능 (민간 수수료 없음)
5. 신청 후 2~3주 이내 환급금 지급
서비스 이용 대상
1. 프리랜서나 자영업자 등 원천징수 당한 소득이 있는 개인
2. 종합소득세를 신고하지 않아서 환급금을 받지 못한 사람
3. 기한 후 신고가 가능한 5년 이내의 대상자
국세청은 환급 가능성이 있는 사람에게 사전 안내 메시지를 발송합니다.
단, 메시지를 받지 않았더라도 다음 조건에 해당되면 직접 확인해보는 것이 좋습니다.
1. 이전에 원천징수된 내역이 있었던 프리랜서
2. 소득은 있었지만 신고하지 않았던 연도 존재
3. 다른 소득과 함께 사업소득 또는 이자·배당소득이 있었던 경우
환급신청방법
홈택스 웹사이트를 통한 원클릭 환급신고 절차
◾ 1단계: 홈택스 접속
홈택스 공식 홈페이지 접속
국세청 홈택스
hometax.go.kr
공동인증서 또는 간편인증(네이버, 카카오 등)으로 로그인
◾ 2단계: [신청/제출] 메뉴 선택
메인화면 상단 메뉴 중 [신청/제출] > [종합소득세] > [원클릭 환급신고] 클릭
◾ 3단계: 대상 연도 및 소득 확인
환급 대상 연도 확인
자동 불러오기 된 소득 내역 및 원천징수 내역 확인
◾ 4단계: 환급 계좌 입력
본인 명의의 환급 계좌를 입력 (공동명의 계좌는 불가)
계좌 인증 후 환급 금액 확인
◾ 5단계: 제출
이상이 없다면 “제출” 버튼 클릭
접수 완료 메시지 확인
◾ 6단계: 환급금 수령
보통 2주~3주 이내로 입력한 계좌로 환급금 입금됨
손택스 앱을 통한 신청 방법
스마트폰을 통해서도 동일하게 신청할 수 있습니다.
◾ 1단계: 손택스 앱 다운로드 및 설치
구글 플레이스토어 또는 앱스토어에서 ‘손택스’ 검색 후 설치
◾ 2단계: 앱 로그인
공동인증서 또는 간편인증으로 로그인
◾ 3단계: 메인화면 ‘환급신청’ 배너 클릭
‘원클릭 환급신고’로 바로 연결됨
◾ 4단계: 자동 불러온 내역 확인 후 제출
이후 환급 계좌 입력 및 제출 절차는 웹과 동일
환급 신청 기한은 언제까지인가요?
원칙적으로 과세 연도 기준 5년 이내까지 신청이 가능합니다. 예를 들어, 2020년 귀속 종합소득세는 2025년 5월 31일까지 환급 신청이 가능합니다.
주의사항 및 팁
1. 환급 계좌는 반드시 본인 명의여야 합니다.
2. 환급금 수령 후라도 추가 소득이 확인되면 수정신고가 필요할 수 있습니다.
3. 해당 서비스는 기존에 소득신고를 누락한 사람을 위한 것이므로, 정상적으로 매년 종합소득세를 신고하고 정산한 사람에게는 해당되지 않을 수 있습니다.
4. 사칭 문자나 피싱 링크 주의: 국세청 안내는 ‘국세청’ 또는 ‘홈택스’ 명의로만 발송되며, 로그인은 반드시 공식 홈페이지나 앱을 통해 진행하세요.
종합소득세 환급은 자신이 납부한 세금 중 돌려받을 수 있는 금액이므로, 이를 정당하게 신청하는 것은 국민의 권리입니다.
이전까지는 세무 대리인을 통해야만 가능했던 절차가 이제는 누구나 직접, 무료로 신청할 수 있게 되었으므로, 특히 프리랜서나 자영업자, 단기 계약직 등 비정규 형태로 소득이 있었던 분들은 이 기회를 적극 활용하시길 권장드립니다!
